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洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，实施各种洗钱行为的犯罪。其犯罪情形多样，涉及多种掩饰、隐瞒资金来源和性质的手段。
根据《中华人民共和国刑法》规定，洗钱罪的犯罪情形主要包括以下几种。
1、提供资金账户
这是较为常见的情形。犯罪者为上游犯罪的违法所得及其收益提供银行账户等，使得非法资金得以通过合法账户流转，从而掩盖其非法来源。例如，将毒品犯罪所得存入自己名下的银行账户，再通过该账户进行资金转移。
2、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券
犯罪分子帮助上游犯罪者将非法获取的财产，如房产、车辆等，转换为现金、金融票据或有价证券，以方便资金的流动和隐匿。比如，将走私所得的货物通过合法交易转换为现金。
3、通过转账或者其他结算方式协助资金转移
利用银行转账、网上支付等结算方式，将非法资金混入正常资金流中进行转移。例如，通过多个银行账户之间的频繁转账，模糊资金的来源和去向。
4、协助将资金汇往境外
帮助上游犯罪者将非法资金转移到境外，以逃避国内监管。比如，利用虚假的贸易合同等手段，将贪污所得资金以贸易汇款的形式汇往国外。
5、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质
这是一个兜底条款，涵盖了其他各种可能的洗钱手段。如投资合法生意，将非法资金混入企业的正常经营收入中。
随着互联网的发展，网络交易成为洗钱的新途径。
1、利用虚拟货币交易
虚拟货币具有匿名性和便捷性的特点，犯罪分子通过购买和出售虚拟货币来掩饰非法资金的来源。例如，用毒品犯罪所得购买比特币等虚拟货币，再在其他交易平台出售，将资金洗白。
2、电商平台虚假交易
通过在电商平台上进行虚假的商品交易，制造资金往来的假象。比如，虚假下单、虚假发货和虚假收货，将非法资金以货款的形式进行流转。
3、网络赌博平台洗钱
网络赌博平台成为洗钱的温床。犯罪分子将非法资金注入赌博平台，通过虚假的赌博输赢记录，使资金看似是赌博所得，然后再从平台提现。
金融机构由于其业务性质，容易被犯罪分子利用进行洗钱活动。
1、银行内部人员参与
银行工作人员为了谋取私利，帮助犯罪分子进行洗钱操作。例如，为犯罪分子提供虚假的账户信息，协助其进行资金转移。
2、利用金融产品洗钱
犯罪分子通过购买金融产品，如保险、基金等，将非法资金混入其中。然后通过退保、赎回等操作，使资金以合法收益的形式流出。
3、跨境金融业务洗钱
利用跨境金融业务的复杂性和监管差异，进行资金的跨境转移和洗钱。比如，通过国际汇款、离岸账户等方式，将非法资金转移到监管宽松的地区。
综上所述，洗钱罪的犯罪情形多种多样，涵盖了传统金融领域和新兴的网络交易领域。了解这些犯罪情形有助于我们提高防范意识，打击洗钱犯罪。如果你还想了解洗钱罪的量刑标准、如何认定洗钱罪等相关法律问题，可以在本站免费问律师，我们将为你提供专业的法律解答。
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