用营业执照开网店洗钱会面临何种法律刑罚

使用营业执照开网店洗钱是严重的违法犯罪行为，会面临刑事处罚，刑罚轻重依据犯罪情节而定，可能涉及有期徒刑、拘役并处罚金等。

一、用营业执照开网店洗钱会面临何种法律刑罚

用营业执照开网店洗钱触犯了我国《刑法》中的洗钱罪。根据《刑法》第一百九十一条规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

1、情节较轻的情况

如果洗钱的金额相对较小，在整个犯罪过程中起到的作用较小，或者有自首、立功等从轻处罚情节，可能会被判处五年以下有期徒刑或者拘役，同时可能会单处或者并处罚金。例如，犯罪嫌疑人利用网店洗钱金额在几十万元以内，且积极配合司法机关调查，如实供述自己的罪行，可能就会在这个量刑幅度内进行处罚。

2、情节严重的情况

当洗钱金额巨大，或者涉及的犯罪行为造成了严重的社会危害，比如影响了金融秩序的稳定等，就会被认定为情节严重。此时会面临五年以上十年以下有期徒刑，并且会并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。比如洗钱金额达到上千万元，或者导致金融机构出现重大风险等情况。

二、用营业执照开网店洗钱的常见手段及法律后果

用营业执照开网店洗钱有多种常见手段，每种手段都伴随着相应的法律后果。

1、虚假交易洗钱

犯罪分子通过虚构网店的交易订单，制造虚假的销售记录，将非法资金混入正常的交易资金流中。比如编造大量的虚假商品销售，让非法资金以货款的形式进入网店账户，然后再以正常经营收入的名义转出。这种行为不仅违反了《反洗钱法》，也违反了《电子商务法》。依据相关法律，除了要承担洗钱罪的刑事处罚外，还可能面临电商平台的处罚，如关闭店铺、限制账户等。

2、利用第三方支付平台洗钱

借助第三方支付平台的便捷性，将非法资金通过网店支付到第三方支付账户，再进行分散转移。这种行为干扰了支付体系的正常运行，增加了金融风险。一旦被查处，除了要承担洗钱罪的刑罚外，还可能会导致第三方支付平台对相关账户进行冻结、限制使用等处理，同时支付平台也会配合司法机关进行调查。

三、如何避免用营业执照开网店被用于洗钱

为了避免营业执照开的网店被用于洗钱，商家需要采取一系列措施。

1、加强自身法律意识

商家要了解《反洗钱法》等相关法律法规，明确洗钱行为的违法性和严重后果。定期参加相关的法律培训，提高自身的法律素养，从思想上重视反洗钱工作。

2、严格客户身份识别

在网店经营过程中，对客户的身份信息进行严格审核。比如要求客户提供真实有效的身份证件信息，对异常的客户交易行为保持警惕。如果发现客户的交易行为不符合正常的消费模式，如频繁大额交易、交易对象异常等，要及时核实情况，必要时拒绝交易。

3、建立健全内部管理制度

网店要建立完善的财务管理制度和交易记录保存制度。对每一笔交易都进行详细记录，包括交易时间、金额、交易对象等信息。定期对财务数据进行分析，排查是否存在异常交易。同时，要与银行等金融机构保持密切沟通，及时了解反洗钱的相关政策和要求。

综上所述，用营业执照开网店洗钱是严重的违法犯罪行为，会面临严厉的法律刑罚。商家在经营网店过程中要严格遵守法律法规，采取有效措施避免网店被用于洗钱。如果大家在网店经营中遇到其他法律问题，比如合同纠纷、知识产权保护等，都可以在本站免费问律师，我们的专业律师会为您解答法律问题。