用办的营业执照开网店洗钱会怎样处罚

使用办理的营业执照开网店进行洗钱是严重的违法犯罪行为。这种行为不仅违反了《中华人民共和国反洗钱法》，还可能触犯《中华人民共和国刑法》中关于洗钱罪的规定。根据具体情节不同，处罚从行政处罚到刑事处罚不等，包括罚款、没收违法所得，甚至可能面临有期徒刑并处罚金的刑罚。

一、用办的营业执照开网店洗钱会怎样处罚

使用办理的营业执照开网店来洗钱是一种严重的违法犯罪行为，会受到法律的严厉制裁。

1、行政责任

依据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构以外的单位和个人有洗钱行为的，由中国人民银行或者其省一级派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。在利用营业执照开网店洗钱的情形中，该网店主体若被认定为有相关洗钱行为，就会面临上述行政处罚。

2、刑事责任

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定，犯洗钱罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯洗钱罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述的规定处罚。利用营业执照开网店洗钱属于掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质的行为，符合洗钱罪的构成要件。

二、用营业执照开网店洗钱的法律后果有哪些

用营业执照开网店洗钱会带来多方面的法律后果。

1、对个人信用的影响

实施洗钱行为的个人，其个人信用记录会被严重破坏。这将影响其今后在金融机构的贷款、信用卡申请等金融活动，还可能影响其在社会生活中的其他方面，如就业、商业合作等。因为信用记录不良会让他人对其诚信产生质疑，降低其社会认可度。

2、对企业的影响

对于使用营业执照的网店来说，一旦被认定存在洗钱行为，该网店会被依法关闭。其营业执照也会被吊销，这意味着企业无法再合法经营。同时，企业的股东、法定代表人等相关人员也会受到牵连，可能在一定期限内不能再担任其他企业的高级管理人员。

3、社会危害及连带法律后果

洗钱行为会破坏金融秩序，影响国家经济安全。为了打击洗钱犯罪，法律还规定了一些连带法律后果。例如，为洗钱提供协助的其他单位和个人，也可能会被追究法律责任。

三、如何认定用营业执照开网店洗钱行为

认定用营业执照开网店洗钱行为需要从多个方面进行分析。

1、行为特征

如果网店存在异常的交易行为，如交易金额与商品实际价值严重不符、交易频率过高且无合理商业理由、资金流向异常等，就可能存在洗钱嫌疑。比如，一家普通的服装网店，突然出现大量高价商品的交易，但实际发货量很少，且资金很快流向境外，这种情况就值得怀疑。

2、主观故意

认定洗钱行为需要证明行为人主观上具有故意。即行为人明知是犯罪所得及其产生的收益，仍然通过网店进行掩饰、隐瞒其来源和性质。如果行为人能够证明自己并不知晓资金的非法来源，且没有故意实施掩饰、隐瞒行为，则可能不构成洗钱罪。

3、证据链条

司法机关在认定洗钱行为时，需要形成完整的证据链条。包括网店的交易记录、资金流水、物流信息、相关人员的口供等。只有这些证据相互印证，才能准确认定洗钱行为的存在。

综上所述，用办的营业执照开网店洗钱是不可取的违法犯罪行为，会面临行政和刑事处罚，还会带来一系列不良的法律后果。在经营活动中，无论是个人还是企业都应该遵守法律法规，合法经营。如果你对洗钱相关的法律问题还有其他疑问，比如如何预防洗钱风险、发现他人洗钱行为该如何举报等，可以在本站免费问律师，我们将为你提供专业的法律解答。