银行卡借给别人转账承担什么责任

将银行卡借给别人转账可能承担多种责任。若对方用于合法正常转账，出借人可能面临信息泄露风险；若用于违法活动，如洗钱、诈骗等，出借人可能承担民事赔偿责任、行政处罚责任甚至刑事责任。根据不同情形，出借人可能被要求赔偿受害者损失，面临罚款、拘留等处罚，情节严重的会被判处刑罚。

一、银行卡借给别人转账承担什么责任

将银行卡借给别人转账，需要根据具体情况来确定承担的责任。

1、民事责任方面

如果借卡人使用银行卡进行转账导致他人财产损失，而出借人在明知或应当知道借卡用途可能存在问题仍出借的情况下，可能要承担连带赔偿责任。例如，借卡人利用银行卡进行诈骗活动，导致受害人遭受经济损失，受害人在无法向借卡人全额追讨损失时，可能会要求出借人承担部分赔偿责任。

2、行政责任方面

根据相关金融管理规定，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。若出借人违反规定出借银行卡，银行有权对出借人进行处罚，如暂停银行卡的使用、降低信用评级等。同时，中国人民银行等监管部门也可能对出借人进行警告、罚款等行政处罚。

3、刑事责任方面

如果借卡人利用银行卡进行洗钱、非法集资、电信诈骗等违法犯罪活动，而出借人对此知情或参与其中，那么出借人可能会构成共同犯罪。例如，在洗钱犯罪中，出借人明知借卡人是在将犯罪所得及其收益通过转账等方式合法化，仍提供银行卡帮助其转账，就可能以洗钱罪的共犯论处。

二、银行卡借给别人转账用于洗钱承担的责任

当银行卡借给别人转账用于洗钱时，出借人需要承担较为严重的责任。

1、刑事责任

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有提供资金账户等行为的犯罪。如果出借人明知借卡人利用银行卡进行洗钱活动仍提供帮助，可能会被认定为洗钱罪的共犯。一般处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

2、民事赔偿责任

洗钱行为往往会给国家和社会造成经济损失，在一些情况下，出借人可能需要对这些损失承担一定的民事赔偿责任。例如，洗钱活动导致金融机构遭受损失，金融机构可能会通过法律途径要求出借人承担部分赔偿责任。

3、信用受损

一旦被认定参与洗钱活动，出借人的个人信用记录会受到严重影响，这将对其今后的贷款、信用卡申请、购房、购车等金融活动产生极大的阻碍。

三、银行卡借给别人转账用于诈骗承担的责任

若银行卡借给别人转账用于诈骗，出借人也难辞其咎。

1、刑事责任

如果出借人明知借卡人要利用银行卡实施诈骗行为仍提供银行卡，那么出借人构成诈骗罪的共犯。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

2、协助司法机关调查的义务

即使出借人一开始并不知晓借卡人用于诈骗，但在司法机关调查时，出借人有义务如实提供相关信息，配合调查。若拒绝配合，可能会面临妨碍司法等相关处罚。

3、个人信用影响

涉及诈骗案件会对出借人的个人信用产生负面影响，可能会被列入金融机构的风险名单，影响其正常的金融活动。

综上所述，将银行卡借给别人转账存在诸多风险和责任。无论是用于洗钱、诈骗还是其他违法活动，出借人都可能面临法律的制裁和信用的损害。在日常生活中，我们应该妥善保管自己的银行卡，切勿随意借给他人使用。如果遇到关于银行卡出借责任等更多相关法律问题，欢迎在本站免费问律师，我们将为您提供专业的法律解答。