洗钱多少金额才叫做犯罪

洗钱罪并非单纯以金额来判定是否构成犯罪。根据法律规定，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，实施提供资金账户等行为的，即构成洗钱罪，而不是由具体的金额标准来决定。不过，不同的洗钱金额可能影响量刑。

一、洗钱多少金额才叫做犯罪

洗钱罪并不是依据具体的金额来确定是否构成犯罪。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，即构成洗钱罪：

1、提供资金账户的

将自己或他人的合法账户提供给犯罪分子使用，用于存放、转移犯罪所得及其收益。例如，甲明知乙的资金是走私犯罪所得，仍将自己的银行账户提供给乙，让乙将走私所得存入该账户，甲的行为就可能构成洗钱罪。

2、将财产转换为现金、金融票据、有价证券的

通过各种方式将犯罪所得的财产，如实物、不动产等，转换为便于流通和隐藏的现金、金融票据或有价证券。比如，丙将盗窃所得的珠宝通过拍卖行拍卖，将其转换为现金，这种行为若符合洗钱罪的构成要件，也可能构成犯罪。

3、通过转账或者其他支付结算方式转移资金的

利用银行转账、网上支付等支付结算方式，将犯罪所得及其收益进行转移，以掩盖其来源和性质。如丁通过多次银行转账，将贪污所得分散转移到多个账户，其行为涉嫌洗钱罪。

4、跨境转移资产的

将犯罪所得及其收益转移到境外，逃避国内的监管和打击。例如，戊将诈骗所得通过地下钱庄转移到国外，这种行为同样可能构成洗钱罪。

5、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的

这是一个兜底条款，涵盖了其他可能的掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的行为。

二、洗钱罪的量刑与金额的关系

虽然洗钱罪的构成不以金额为标准，但洗钱的金额会对量刑产生影响。

1、一般情形

犯洗钱罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。通常对于洗钱金额相对较小，情节较轻的情况，可能会在这个量刑幅度内进行判决。例如，洗钱金额在几万元到几十万元之间，可能会根据具体情节判处相应刑罚。

2、情节严重的情形

情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。一般来说，洗钱金额巨大、涉及多个犯罪环节、造成严重后果等情况会被认定为情节严重。比如，洗钱金额达到数百万元甚至上千万元，或者洗钱行为导致金融秩序严重混乱等，就可能面临更重的刑罚。

三、如何判断是否构成洗钱罪中的主观故意

构成洗钱罪，行为人必须具有主观故意，即明知是上述七类犯罪的所得及其产生的收益，而实施掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。

1、明确知道的情形

行为人明确知晓资金的来源是犯罪所得。例如，甲直接从乙口中得知乙的资金是走私毒品所得，仍帮助乙进行洗钱操作，这种情况下甲具有明显的主观故意。

2、应当知道的情形

根据一些客观情况和行为人的认知能力，推断行为人应当知道资金的非法来源。比如，丙看到乙的资金来源不明，且乙的行为鬼鬼祟祟，资金的流转方式也不符合正常的商业逻辑，但丙仍然为乙提供资金账户进行资金转移，这种情况下可以推断丙应当知道资金可能是犯罪所得，其行为也可能构成洗钱罪。

判断洗钱罪是否构成，关键在于是否实施了掩饰、隐瞒特定犯罪所得及其收益来源和性质的行为，而不是单纯看金额大小。同时，洗钱金额会影响量刑，并且主观故意也是构成洗钱罪的重要要件。在实际生活中，可能还会遇到如何区分正常资金流转和洗钱行为、单位洗钱罪的认定等相关问题。如果您在这方面有法律疑问，可以在本站免费问律师，我们的专业律师将为您提供详细的解答。