银行员工收客户钱,有转账记录怎么办

当发现银行员工收客户钱且有转账记录时，需根据具体情况采取不同措施。若为正常业务往来且合规，无问题；若涉及违规违法，客户可先与银行沟通反映，也可向监管部门举报，还可考虑法律途径维权。

一、银行员工收客户钱，有转账记录怎么办

当遇到银行员工收客户钱且存在转账记录的情况，首先要明确这笔款项的性质。

1、确认款项性质

若这笔钱是正常的业务往来，比如客户归还银行员工个人的借款等，且符合相关规定和流程，那通常不存在问题。但如果是员工利用职务之便，以不正当理由收取客户钱财，就可能涉及违规甚至违法。

2、与银行沟通

客户可以先尝试与该员工所在的银行进行沟通，向银行相关部门如合规部门、监察部门等反映情况，提供转账记录等证据。银行会对情况进行调查核实，如果确实存在违规行为，银行会按照内部规定进行处理。

3、向监管部门举报

若银行未能妥善处理，或者客户认为情况严重，可向银行业监管部门如银保监会进行举报。监管部门会依法对举报进行调查，若查证属实，会对涉事银行和员工进行相应处罚。

4、法律途径

如果该行为给客户造成了经济损失，客户可以考虑通过法律途径维护自己的权益，比如向法院提起诉讼，要求员工返还不当得利等。

二、银行员工收客户钱有转账记录是否违法

银行员工收客户钱有转账记录不一定违法，需具体情况具体分析。

1、合法情形

如前面提到的正常借款归还等情况，只要有合理的基础事实，并且符合民事法律规定，就不违法。如果是在银行组织的营销活动中，按照规定给予员工的合理奖励性质的款项往来，也不违法。

2、违法情形

若员工以办理业务为由，向客户索取钱财，或者收受客户贿赂以提供特殊待遇等，就违反了《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国刑法》等相关法律法规。根据《刑法》规定，公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的，构成非国家工作人员受贿罪。

3、判断标准

判断是否违法主要看是否存在不正当目的、是否利用职务便利、是否损害银行或客户利益等因素。同时，转账记录是重要的证据之一，能反映款项的流向和金额等信息。

三、银行员工收客户钱有转账记录银行会怎么处理

银行在面对员工收客户钱有转账记录的情况时，会按照一定的流程和规定进行处理。

1、初步调查

银行接到反映后，会立即启动内部调查程序。首先会找涉事员工谈话，了解情况，同时对转账记录等证据进行分析。查看款项的来源、用途、时间等信息，判断是否存在异常。

2、根据调查结果处理

如果调查发现是正常业务往来，银行会向客户解释清楚情况，消除客户疑虑。若存在违规行为，银行会根据违规的严重程度进行处理。对于轻微违规，可能会对员工进行警告、批评教育、扣减绩效等处罚；对于严重违规甚至违法的行为，银行会解除与员工的劳动合同，并将相关情况移交司法机关处理。

3、完善内部管理

银行还会借此机会对内部管理制度进行审查和完善，加强对员工行为的监督和约束，防止类似情况再次发生。比如加强员工培训，提高员工的合规意识；建立更严格的财务监管制度等。

当遇到银行员工收客户钱有转账记录的情况时，要根据不同情况采取合适的措施。在处理过程中，要注意保留好相关证据。类似的问题还有银行员工收客户礼品怎么办、银行员工收客户回扣如何处理等。如果您在这方面还有其他法律问题，欢迎在本站免费问律师，我们会为您提供专业的解答。